La SEC presenta cargos contra el intercambio de criptomonedas Coinbase

Por Jon Blistin

La represión de las criptomonedas de la Comisión de Bolsa y Valores continuó el martes, y el regulador financiero presentó nuevos cargos contra otra importante bolsa de criptomonedas, Coinbase.

La nueva denuncia alega que, al menos desde 2019, Coinbase ha servido como bolsa de valores, corredor y agencia de compensación, pero nunca se registró como tal ante la SEC. Al hacerlo, la SEC dijo en un comunicado que Coinbase ha "privado a los inversores de protecciones significativas", incluida la inspección de la SEC, los requisitos de mantenimiento de registros y otras salvaguardas.

Una de esas salvaguardas tiene que ver con la acusación de la SEC de que Coinbase ha estado funcionando simultáneamente como una bolsa, un corredor y una agencia de compensación, tres funciones clave "típicamente separadas en los mercados de valores tradicionales", según la denuncia. Una razón principal de esa separación, señaló la SEC, es "proteger a los inversores y sus activos de los conflictos de intereses que pueden surgir cuando estas funciones se fusionan".

"Alegamos que Coinbase, a pesar de estar sujeta a las leyes de valores, mezcló y ofreció ilegalmente funciones de bolsa, corredor-agente y cámara de compensación", dijo el presidente de la SEC, Gary Gensler. "En otras partes de nuestros mercados de valores, estas funciones están separadas. Las supuestas fallas de Coinbase privan a los inversores de protecciones críticas, incluidos los libros de reglas que previenen el fraude y la manipulación, la divulgación adecuada, las salvaguardas contra los conflictos de intereses y la inspección de rutina por parte de la SEC".

Paul Grewal, director jurídico y consejero general de Coinbase, respondió a los cargos: "La dependencia de la SEC de un enfoque de solo cumplimiento en ausencia de reglas claras para la industria de activos digitales está perjudicando la competitividad económica de Estados Unidos y las empresas como Coinbase que tienen un compromiso demostrado con el cumplimiento. La solución es una legislación que permita que se desarrollen reglas justas para el camino de manera transparente y se apliquen por igual, no litigios. Mientras tanto, continuaremos operando nuestro negocio como de costumbre".

Los cargos de Coinbase se redujeron notablemente solo un día después de que la SEC presentara 13 cargos contra Binance, el intercambio de criptomonedas más grande del mundo, y su fundador/CEO Changpeng "CZ" Zhao. La SEC acusó a Binance de engañar a los clientes y hacer mal uso de los fondos, además de permitir que algunos de los principales comerciantes de los EE. UU. siguieran usando el intercambio internacional no regulado de Binance.

Como informó recientemente Rolling Stone, podría decirse que Zhou es el jugador dominante en criptografía y se encuentra entre las 60 personas más ricas del mundo. A pesar de su estatura, en gran medida ha podido mantener un perfil bajo, pero eso ha cambiado en los últimos meses, especialmente después del colapso de alto perfil del exprincipal rival de Binance, FTX, y la acusación de su cofundador Sam Bankman-Fried (quien es se declaró inocente de numerosos cargos de fraude y financiamiento de campañas).

El senador de Maryland, Chris Van Hollen, le dijo a Rolling Stone: "Claramente, CZ ha estado al acecho en las sombras. Es difícil señalar dónde está operando [Binance], qué están haciendo". Agregó: "Acabamos de pasar por el colapso [de Silicon Valley Bank], y ese era un banco regulado, al menos hubo algún proceso de revisión. En el caso [de Binance], no sabemos nada. Esta es una caja negra. Así que me preocupo sobre el potencial de que baje. Mucha gente podría perder mucho dinero".